%20(1).png)
מה הוא תכנון והכוונה לפרישה ?
תכנון פרישה הוא תהליך מקיף שנועד לסייע לאנשים להיערך בצורה מיטבית לקראת המעבר מעבודה לגמלאות. התהליך כולל איסוף נתונים אישיים, ניתוח המצב הקיים ובניית אסטרטגיה לטווח ארוך שתבטיח זרם הכנסה יציב ואיתן לאחר הפרישה. במסגרת תכנון הפרישה נבחנות הזכויות הסוציאליות והפיננסיוניות הצפויות ונעשית אופטימיזציה של ניצול הטבות המס . מטרת התהליך היא לאפשר לאנשים לצאת לפרישה בביטחון פיננסי המספק שקט נפשי ביום שאחרי.
%20(1).png)
בלוג'יק - התכנון המוביל לפרישה מוצלחת.
אנו בלוג'יק מלווים באופן מקצועי את לקוחותינו בתהליך הפרישה ויציאה לגמלאות, אנו מסייעים למקסם את הזכויות הפנסיוניות שלכם ולהבטיח שהמעבר מעבודה לפנסיה יבוצע באופן המיטבי.
תכנון פרישה מקיף ומותאם
אנו מכירים בכך שכל אחד שונה בצרכיו ובחזונו לגבי הפרישה. לכן, אנו מתחילים בהיכרות מעמיקה עם מטרותיך ואורח החיים הרצוי לך. לאחר מכן, אנו בונים עבורך תוכנית עבודה מותאמת אישית, המתחשבת במצבך הפיננסי, הבריאותי והמשפחתי. התכנון מתבסס על בניית זרם מזומנים מותאם אישית לכל אחד מבני הזוג בנפרד ובראיה משפחתית כוללת, מיצוי כלל הזכויות במס הכנסה, קצבת אזרח ותיק מביטוח לאומי ותיאומי מס.
תהליך העבודה שלנו
התהליך אצלינו הינו תהליך מלא ומקיף כאשר אנו לוקחים את לקוחותינו יד ביד לאורך כל הדרך ועד למיצוי כלל הזכויות.
השלבים על פיהם אנו עובדים.
1. איסוף כלל המידע הפנסיוני, הפיננסי של הפורש ובן/בת זוגתו
2. ניתוח ומיפוי התיק בחלוקה לכספי הון,כספי פרט, כספי קצבה, פיצויים (חייבים/פטורים)
3. איסוף מסמכי סיום העסקה ממעסיקים קודמים של הפורש
%20(1).png)
.png)
המשך התהליך
4. אפיון ובירור צרכים אישי בדגש על זרם הכנסה שוטפת צפויה ורצויה,הבטחה לשארים/יורשים,העברת כספים בין דורית בהתחשב בהטבות המס הכלולות בכל מוצר
5. הצגת האפשרויות לבנית זרם הכנסה שוטפת לרבות כלל המוצרים הקיימים בתעשיה(פוליסות ביטוח/קרנות פנסיה ותיקות/קרנות פנסיה חדשות) וכו'
6. הכוונה מקצועית לקבלת החלטה נכונה ומותאמת
בסיום התהליך - הוצאה לפועל של כלל ההמלצות
הכנת ומילוי והגשה של המסמכים לקבלת קצבה /גמלא
הגשת מסמכים למס הכנסה באמצעות רואה חשבון מייצג של משרדנו
בקרה על אישורי מס הכנסה המתקבלים
ביצוע בפועל של הפדיונות,פריסת מס,יעוץ לקצבה,היוון וקיבוע זכויות
היתרונות שלנו הם
ליווי מקיף ומקצועי בתחום הפנסיוני / פיננסי / ביטוחי / ניהול סיכונים של לקוחותינו בכל שלבי החיים
קביעה ואפיון מטרות / יעדים
יישום והטמעה בפועל באמצעות הכלים הכי מתקדמים הקיימים היום בשוק
אנו עובדים מול מערכות תכנון הפרישה המובילות בשוק למטרת ניצול מיטבי של כלל הזכויות המגיעות לפורשים
לסיכום
אנו יודעים שפרישה בטוחה היא תוצאה של תכנון נכון על פני שנים. לכן, אנו בונים עמך אסטרטגיה ארוכת טווח תוך התחשבות באינפלציה, תשואות ועוד. כמו כן, אנו מסייעים בניהול והפחתת סיכונים כלכליים המשפיעים על הפרישה. צוות המומחים שלנו מחזיק בניסיון רב שנים בתחום תכנון הפרישה. אנו מתמחים במורכבויות של זכויות פנסיוניות, חישובי מס ועוד. בידינו הכלים להוביל אותך לפרישה מוצלחת! צור קשר אתנו היום לתיאום תכנון הפרישה שלך. נשמח ללוות אותך בדרך לפרישה שקטה ובטוחה!